So sprechen Sie Kunden mit bestehenden Verträgen erfolgreich an

Nutzen Sie Optimierungspotenziale

Hervorragende Versicherungsmakler und –vermittler haben eines gemeinsam: Für sie ist nicht nur Neukundengewinnung entscheidend, sondern auch die Optimierung der Verträge der Bestandskunden. Haben Sie sich jemals gefragt, welche verborgenen Chancen in den bestehenden Verträgen Ihrer Kunden schlummern?

Stellen Sie sich vor, unzählige Kundinnen und Kunden zahlen jahrzehntelang in eine Vorsorge ein, deren Performance offensichtlich nachlässt – das ist Kapital, das der Altersvorsorge verloren geht. Diese Beträge können über die Jahre hinweg erhebliche Summen ausmachen und die finanzielle Sicherheit im Ruhestand mindern. Gleichzeitig werden potenzielle Renditechancen dadurch limitiert, was sowohl die Performance des Vertrages im weiteren Verlauf sowie die späteren Auszahlungen deutlich geringer ausfallen lassen könnte.

Hier kommen Sie ins Spiel: Denn viele Kunden sind sich dieser Problematik gar nicht bewusst. Sie vertrauen darauf, dass ihre bestehenden Verträge optimal eingerichtet sind, ohne zu ahnen, dass sich im Laufe der Zeit deutlich attraktivere Optionen ergeben haben könnten. Vielleicht haben sich ihre Bedürfnisse auch geändert oder sie befinden sich in einer neuen Lebenssituation, was eine Anpassung oder Umdeckung des Vertrages sinnvoll machen könnte. Oder schlimmer noch: Ihre Verträge waren womöglich nie die richtige Lösung für ihre Bedürfnisse.

Was bedeutet das für Sie als Makler und Vermittler?
Sie können Ihren Kundinnen und Kunden an dieser Stelle echten Mehrwert bieten. Nehmen Sie bestehende Verträge Ihrer Kunden unter die Lupe und gehen Sie mit Optimierungsvorschlägen aktiv auf sie zu. Durch eine professionelle Analyse können Sie Ihren Kunden Wege aufzeigen, wie sie durch eine Umstellung auf moderne Lösungen Kosten sparen und ihre Rendite steigern können.

Man könnte sogar so weit gehen und sagen: Jeder nicht überprüfte Vertrag Ihrer Bestandskunden ist eine verpasste Gelegenheit – für beide Seiten. Indem Sie proaktiv auf Ihre Kunden zugehen und sie über mögliche Optimierungen informieren, schaffen Sie eine Win-Win-Situation: Ihre Kunden profitieren von verbesserten Vertragskonditionen und stärkeren Renditechancen im Alter, während Sie Ihre Expertise unter Beweis stellen und langfristige Kundenbindungen stärken.

Sind Sie als Makler oder Vermittler in verschiedenen Bereichen der Versicherungsbranche tätig, haben Sie durch Ihren proaktiven Zugang zu Ihren Kunden zudem eine enorme Cross-Selling-Gelegenheit geschaffen. Je stärker die Kundenbindung, desto größer das Vertrauen; und je mehr Sie über die Bedürfnisse Ihrer Kundinnen und Kunden wissen und sie verstehen, desto besser können Sie über unterschiedliche Versicherungslösungen beraten.

Proaktiv zum Vorteil aller Parteien: Vertragsprüfung & Optimierung
Eine seriöse Prüfung von Altverträgen bringt vielerlei Vorteile mit sich.

Key Take-Aways

• Mehr Kundenzufriedenheit: Niedrigere Kosten führen zu mehr Kapital für den Ruhestand Ihrer Kundinnen und Kunden – die Rechnung sollten Sie unbedingt machen.
• Kundenbindung: Sie geben ihren Kunden das gute Gefühl, einen vertrauenswürdigen und kompetenten Berater zu Seite zu haben – die besten Voraussetzungen für Empfehlungen.
• Besseres Vergütungsmodell: Durch die Optimierung kombiniert mit einer NAV-Vergütung profitieren sowohl Ihre Kunden als auch Sie persönlich. Sie legen damit den Grundstein für Ihr passives Einkommen.

Die Vorteile für Ihre Kunden:

• Vertragsüberprüfung als proaktiver Service: Kontaktieren Sie regelmäßig Ihre Bestandskunden und bieten Sie Vertragsüberprüfungen aktiv als Service an.
• Transparente Vergütung: Ob ein Brutto- oder Netto-Tarif für Ihre Kundin oder Ihren Kunde die beste Lösung ist, wissen Sie am besten. Als vertrauenswürdiger Makler und Vermittler zeigen Sie Ihren Kunden beide Möglichkeiten auf und beraten individuell über die beste Lösung für Ihren Kunden. Ein Vorher-Nachher Vergleich zu den Vergütungsoptionen, beispielsweise, kann mithilfe von konkreten Zahlen schon für sich selbst sprechen.
• Langfristige Betreuung: Bieten Sie kontinuierliche Unterstützung und Beratung, um auf Veränderungen in der Lebenssituation oder im Markt reagieren zu können.

Durch diese Schritte positionieren Sie sich als fachkundigen Berater und bauen ein nachhaltiges Vertrauensverhältnis auf, das Ihre Bindung zu Ihren Kunden stärkt.

Beitrag veröffentlicht von prosperity solutions AG