Processus de souscription

Bouton d'action

• Cliquez sur le bouton d'action en bas à droite et sélectionnez Calculer offre.
• Ou bien : depuis le tableau de bord, cliquez sur le grand bouton Calculer offre.

Sélection du produit

Pour commencer une offre, sélectionnez d'abord un produit.

Deux possibilités s’offrent à vous :

• En passant par le grand bouton, vous accédez d'abord aux détails du produit.

• Le lien Créer une offre vous mène directement au processus de souscription.

Personnes (Preneur d'assurance)

Une nouvelle barre de menu pour la création d'une offre apparaît.

• Saisissez le nom du preneur d'assurance.

• Si le client est déjà dans le système, son nom apparaît dans le menu déroulant.

• Si le client est nouveau, cliquez sur Saisir un nouveau client.

• Vous accédez ainsi à une nouvelle page où vous pouvez saisir et sauvegarder toutes les données personnelles (obligatoires).

Personnes (Correspondance)

Le client apparaît comme Preneur d'assurance dans le premier champ.

• Si le client est également responsable de la Correspondance, cliquez sur le nom à côté du champ ; sinon, saisissez un autre nom et cliquez sur Saisir un nouveau client.

• Important : Pour d'autres produits, le Payeur de primes et la Personne assurée peuvent aussi différer du preneur d'assurance.

• Ensuite, passez à l'onglet Profil d'investisseur dans la barre de menu.

Profil d'investisseur

• Avec l’option Classification sans profil d’investisseur, vous pouvez sélectionner l’une des trois classes de risque selon les souhaits du client.

• Si vous choisissez le Classement avec profil d’investisseur, la classe de risque est générée automatiquement à partir des réponses à plusieurs questions.

• Cliquez sur le bouton Download BIB en bas – ce téléchargement est obligatoire.

• Ensuite, passez à l’onglet Durabilité dans la barre de menu.

Durabilité

• Si le client est familier avec le thème de la durabilité, la première question peut être répondue par « Oui ».

• Si la réponse à la deuxième question est « Non », le client a néanmoins la possibilité de choisir des investissements conformes aux critères ESG.

• Ensuite, passez à l’onglet Confirmité du marché cible dans la barre de menu.

Conformité du marché cible

• Demandez sur les points *Objectif du placement *, Avantage fiscal et Flexibilité : Le client doit répondre « Oui » à au moins une question.

• Ensuite, passez à l'onglet Données de base dans la barre de menu.

Données de base

• Le Début d’assurance le plus proche possible est prédéfini et peut être modifié manuellement.

• Durée d’activité professionnelle : répondez à la question par « Oui » ou « Non ».

• Durée d’assurance : saisissez la valeur manuellement ou sélectionnez l’âge de fin proposé.

• Indiquez la Prime périodique.- Durée d’activité professionnelle : répondez à la question par « Oui » ou « Non ».

• Vérifiez les paramètres par défaut de tous les autres champs et modifiez-les si nécessaire.

• Ensuite, passez à l’onglet Prestations de risque dans la barre de menu.

Prestations de risque

• Sélectionne7 l'objectif de couverture d'assurance pertinent parmi les trois options.

• Cliquez sur la troisième option pour configurer individuellement la couverture décès et/ou l'exonération de prime en cas d'incapacité de gain.

• Ensuite, passez à l'onglet Fonds dans la barre de menu.

Fonds

• Vous pouvez filtrer par Monnaie, Niveau de risque et Rendement ou rechercher spécifiquement des fonds spécifiques dans le champ de texte.

• Dès que la somme des parts atteint 100 %, le bouton Télécharger les PRIIP-KID devient cliquable – téléchargez alors le document.

• Ensuite, passez à l'onglet Bénéficiaires dans la barre de menu.

Bénéficiaires

• Le Bénéficiaire général valable prédéfini suit l'ordre légalement prescrit.

• Alternativement, vous pouvez également sélectionner Autres bénéficiaires.

• Optionnellement, un Droit de souscription irrévocable peut être défini.

• Ensuite, passez à l'onglet Provenance des fonds dans la barre de menu.

Provenance des fonds

• Pour le Mode de paiement, trois options alternatives sont disponibles en plus de l'ordre permanent prédéfini.

• Laissez le client répondre aux Questions relatives à la conclusion du contrat.

• Sous Situation financière, seuls deux champs sont obligatoires : Total des revenus disponibles et Total des dépenses.

• L'Excédent des liquidités est calculé automatiquement à partir de la différence entre les deux montants.

• Ensuite, passez à l'onglet Santé dans la barre de menu.

Santé

L'étendue de l'examen de santé dépend du type et du montant de la prestation de risque choisie.

• Laissez le client répondre aux questions affichées.

• Ensuite, passez à l'onglet Consentements dans la barre de menu.

Consentements

• Si le client a été informé pleinement et a reçu tous les documents légalement requis. Par « Oui », il confirme l’ensemble des déclarations.

• Ensuite, passez à l'onglet Documentation de conseil dans la barre de menu.

Documentation de consultation

• Remplissez le champ Autres personnes présentes si nécessaire.

• Lisez la attentivement laDéclaration de bienveillance ainsi que la Déclaration finale et documentation du conseil ; complétez-les par vos propres remarques si nécessaire.

• Ensuite, passez à l'onglet Identification dans la barre de menu.

Identification

• Si le client est dans votre bureau, une vérification d'identité numérique par caméra est possible.

• Sinon, scannez la pièce d'identité du client (recto et verso) et téléchargez les fichiers correspondants.

• Dans le champ libre à côté de Qui a procédé à l'identification ?, saisissez votre nom.

• Ensuite, passez à l'onglet Documents dans la barre de menu.

Documents

• Téléchargez, si nécessaire, les documents requis si nécessaire (par ex. justificatifs pour l'examen de santé).

• Ensuite, passez à l'onglet Calcul à titre d'exemple dans la barre de menu.

Calcul à titre d'exemple

Une fois toutes les étapes de demande requises exécutées, le calcul de modèle est affiché.

• Faites défiler vers le bas pour voir les valeurs de modèle sous forme de tableau.

• Optionnellement, vous pouvez télécharger la Lettre d'accompagnement.

• Ensuite, cliquer sur le bouton Continuer vers les documents de demande.

Signature

• Remplissez les champs Lieu et Date de signature et téléchargez les Formulaires de demande.
• Sélectionnez l'une des trois méthodes de signature en haut.
• Les demandes signées par écran tactile (ou souris) peuvent être soumises immédiatement ; les demandes scannées avec signature originale peuvent être téléchargées plus tard.
• Si vous sélectionnez Signature électronique, le client reçoit les documents de demande par e-mail et les signe d'un clic.
• Vous serez notifié par e-mail de la signature électronique ; vous trouverez la demande terminée dans le menu latéral sous Digital Signatures et pourrez la soumettre maintenant.