Les solutions de prévoyance liées à des fonds réunissent ta prévoyance vieillesse et la croissance de ton patrimoine. Ton argent n’est donc pas seulement placé — il travaille pour toi. Avec le soutien de l’État! Profite d’avantages fiscaux et atténue la progression de l’impôt sur ton revenu. Un choix judicieux, au service de ton indépendance financière.

Agir aujourd’hui, vivre demain l’esprit tranquille. À elles deux, la prévoyance étatique et la prévoyance professionnelle ne couvrent qu’environ 60 % de ton dernier revenu. En t’y prenant tôt et avec discernement, la prévoyance privée vient combler cette lacune. Pour ton niveau de vie. Pour tes rêves. Et pour tes proches.

Le pilier 3a — le pilier central de la prévoyance individuelle, quelle que soit ta situation. Il vient compléter l’assurance-vieillesse et survivants, pour les salariés comme pour les indépendants. S’y prendre tôt, c’est profiter des intérêts composés et alléger sa charge fiscale: un double avantage. Le 3e pilier t’aide à maintenir ton niveau de vie à la retraite, tout en réduisant tes impôts en cours de route.

Tes objectifs évoluent? Adapte ta stratégie. Avec un shift, tu transfères tes placements d’un fonds à un autre pour réagir aux mouvements du marché. Avec un switch, tu modifies la répartition de tes versements futurs et gardes un portefeuille en phase avec tes objectifs.

Le parachute de ta prévoyance vieillesse! À l’approche de la retraite, la gestion d’échéance transfère progressivement tes placements vers des fonds à moindre risque. Les fluctuations de cours à court terme sont ainsi atténuées et tu abordes la retraite plus sereinement.

Pour un portefeuille robuste! Quand la valeur des placements évolue, ta stratégie peut s’en trouver affectée. Le rebalancing vend ou achète des placements pour rétablir la répartition souhaitée et maîtriser le risque — un processus important pour atteindre tes objectifs financiers.