Funds Copilot

Assistance IA pour la création de portefeuilles

La création du portefeuille est une étape clé du processus de souscription, mais elle est complexe et sensible aux délais.

Le Funds Copilot, basé sur l’IA, vous assiste dans cette tâche essentielle — avec des propositions fondées sur des règles pour la sélection des fonds et une recommandation d’allocation scientifiquement étayée.1

La combinaison des préférences des clients, du soutien de l’IA et de votre jugement professionnel aboutit à un portefeuille parfaitement adapté.

Découvrez les avantages dans la vidéo.
Faites défiler pour lire le guide étape par étape.

Étape 1

Offre

Paramétrez les données de référence pour le Funds Copilot.

  • Sélectionnez un produit (ici : Prosperity 3a) et lancez l’offre.

  • Vous pouvez aussi modifier une offre existante.

  • Renseignez les informations requises dans l’onglet Personnes.

  • Remplissez les onglets Profil d’investisseur, Durabilité et Conformité du marché cible ; ces données sont déterminantes pour les recommandations du Funds Copilot.

Étape 2

Funds Copilot

Dans l’onglet Fonds, le bouton Lancer Funds Copilot apparaît dans l’angle inférieur droit.

  • Cliquez sur ce bouton pour lancer une création de portefeuille assistée par IA.
Étape 3

Boîte de dialogue

L’interaction avec le Funds Copilot commence ici.

  • Utilisez le champ de saisie ou cliquez sur l’une des quatre commandes standard : Ajuster portefeuille, Explorer l'univers des fonds, Créer un portefeuille individuel ou Créer un portefeuille standard.

  • À titre d’exemple, nous cliquons sur Créer un portefeuille individuel.

Étape 4

Vérification des données

L’IA vérifie que toutes les données pertinentes sont disponibles.

  • Si les informations sont complètes, vous pouvez démarrer — cliquez sur Approche guidée étape par étape.

  • Vous pouvez alternativement passer à la Création de portefeuille standard.

  • En cas de données manquantes, vous serez d’abord invité à compléter les informations client requises.

Étape 5

Passif ou actif ?

La recherche financière recommande majoritairement l’investissement passif — en particulier via des ETF.

  • Sélectionnez l’une des quatre options.

  • Pour toute question et/ou des commandes alternatives, utilisez à tout moment le champ de saisie libre en bas de l’écran.

  • Sur le côté droit de l’écran, vous voyez l’état d’avancement de la création du portefeuille.

Étape 6

Cœur du portefeuille

En suivant la stratégie Core-Satellite étayée par la recherche, le Funds Copilot propose d’abord des investissements cœur.

  • Sélectionnez un à quatre fonds.

  • Vous pouvez aussi cliquer en bas sur le bouton Proposer plus de fonds.

  • Une fois votre choix effectué, le bouton Soumettre s’active.

Étape 7

Thèmes satellites

Les satellites apportent des accents axés sur les opportunités.

  • Indiquez d’abord au Funds Copilot un à trois thèmes.

  • Soumettez votre sélection.

Étape 8

Fonds satellites

Le Funds Copilot propose des fonds adaptés au thème sélectionné.

  • Sélectionnez une à deux options dans le premier thème (dans l’exemple à droite : « Marchés émergents »).

  • Soumettez votre sélection.

  • Répétez l’opération pour les autres thèmes satellites.

  • Il est également possible de passer un ou plusieurs thèmes.

Étape 9

Allocation

Une allocation étayée par la recherche accroît la diversification et optimise le couple rendement/risque.

  • Pour pondérer les fonds sélectionnés avec l’aide de l’IA, cliquez sur Utiliser l’optimiseur pour les allocations.

  • Vous pouvez aussi choisir Définir les allocations manuellement.

Étape 10

Portefeuille finalisé

Les fonds sélectionnés et leurs pondérations recommandées s’affichent.

  • Passez tranquillement en revue la proposition de portefeuille.

  • Si vous êtes d’accord, choisissez Appliquer & sauvegarder dans l’offre.

  • Si vous souhaitez des modifications, cliquez sur Réviser le portefeuille.

Étape 11

Retour à l’offre

  • Le Funds Copilot a enregistré le portefeuille dans l’offre.

  • Cliquez sur Ouvrir la page des fonds de l'offre.

Étape 12

Aperçu

Le portefeuille optimisé par l’IA a été intégré à l’offre.

  • Vérifiez à nouveau la sélection de fonds et l’ensemble des allocations.

  • Au besoin, ajustez le portefeuille dans le Funds Copilot.

  • Poursuivez ensuite le processus de souscription.

1 Le Funds Copilot, fourni par prosperity solutions AG, sert exclusivement à faciliter la recherche de fonds et leur sélection fondée sur des paramètres, à partir d’informations accessibles au public et de données de clientes et clients pseudonymisées. Il ne constitue ni un conseil financier, en investissement, juridique, fiscal ou autre conseil professionnel, et ne contient ni recommandations ni approbations de titres, de fonds ou de stratégies d’investissement. Les résultats générés sont généraux, informatifs et illustratifs et peuvent être incomplets, inexacts ou non actualisés. Vous êtes responsable de la vérification indépendante de toutes les informations et de l’ensemble de vos décisions d’investissement. Cet outil ne remplace pas une évaluation professionnelle et ne doit pas être interprété ou utilisé comme un conseil au sens de la réglementation applicable des marchés financiers. Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des résultats futurs. L’utilisation de cet outil est soumise à nos conditions générales et à nos politiques.