Relever 7 défis grâce à l’IA

Le métier d’intermédiaire d’assurance a toujours été exigeant, et ses exigences ont encore augmenté ces dernières années: on attend de vous que vous agissiez en entrepreneur, que vous respectiez une réglementation toujours plus abondante et que vous suiviez le rythme d’une numérisation qui s’accélère.

Même si c’est plus facile à dire qu’à faire: au lieu de vous plaindre de la charge croissante, profitez des nouvelles opportunités de cette transformation. C’est vrai surtout dans un domaine: l’intelligence artificielle. Des machines intelligentes prennent en charge de plus en plus de tâches qui, il y a peu encore, exigeaient la réflexion humaine. La force disruptive de l’IA ne peut plus être arrêtée. Mettez donc cet élan résolument au service de vos objectifs.

À travers sept défis concrets du quotidien d’un intermédiaire, nous vous montrons comment l’IA peut vous aider, aujourd’hui et demain, à travailler plus efficacement et avec plus de succès.

1. Analyser des documents

Conditions générales d’assurance, documents contractuels ou formulaires de proposition: parcourir des textes longs et difficiles à lire coûte beaucoup de temps et d’énergie. Avec des contrats complexes, vous risquez en outre de passer à côté de détails importants.

Comment l’IA peut vous aider: grâce à la reconnaissance optique de caractères (OCR), les outils d’analyse de documents savent saisir et traiter aussi des textes scannés et manuscrits. Ils extraient les données pertinentes, détectent les erreurs et les contradictions et convertissent tous les types de documents dans des formats consultables numériquement. Veillez toujours à la protection des données personnelles et indiquez en toute transparence que vous utilisez ce type de programmes. Outre les outils généralistes, il existe des applications spécialisées comme compAIr, développées pour les besoins particuliers du secteur de l’assurance.

2. Rédiger les procès-verbaux de conseil

Comme la rédaction des procès-verbaux d’entretiens de conseil prend beaucoup de temps, cette obligation fastidieuse est souvent négligée en pratique. Pourtant, chaque intermédiaire sait que ces procès-verbaux sont exigés par la loi et servent de preuve en cas de litige.

Comment l’IA peut vous aider: les logiciels de reconnaissance vocale (par exemple Amberscript) sont entraînés à reconnaître la parole en temps réel. Ces outils s’intègrent aux programmes de réunion (par exemple Microsoft Teams) et se configurent de manière à respecter toutes les exigences de protection des données lors de l’enregistrement des entretiens. Ils en tirent des procès-verbaux structurés, que l’on peut insérer directement dans le CRM et, en partie, rattacher automatiquement aux profils clients existants.

3. Automatiser les tâches administratives

Le quotidien professionnel est souvent surchargé de tâches administratives comme la mise à jour des données, la prise de rendez-vous et le suivi des échéances contractuelles. Respect à toutes celles et ceux qui gèrent seuls l’ensemble de l’administration, mais aujourd’hui, on peut faire plus simple.

Comment l’IA peut vous aider: les outils dits de productivité facilitent considérablement la gestion du temps. Ils priorisent les tâches, coordonnent les rendez-vous et structurent ainsi la journée de travail. Ces agendas intelligents, du moins chez les principaux fournisseurs, se connectent aux calendriers de Google ou de Microsoft et optimisent ainsi aussi la collaboration avec vos collègues. Si vous avez des employés, veillez à respecter les différentes prescriptions du droit du travail.

4. Garder une vue d’ensemble de la réglementation

Pour mieux protéger les assurés et les consommateurs, la LSA et l’OS ont été renforcées ces dernières années. Avec cette pression réglementaire accrue, il n’est pas toujours facile de garder une vue d’ensemble au quotidien.

Comment l’IA peut vous aider: pour les processus standardisés, l’intelligence artificielle surpasse aujourd’hui largement l’être humain, y compris dans le respect des exigences légales. Des outils comme Corlytics (anciennement Clausematch) examinent des documents, surveillent les processus de conformité et vous signalent les changements de réglementation. Vous gagnez ainsi en sécurité juridique au quotidien. Pour votre formation continue, des lecteurs d’actualités intelligents (par exemple Feedly) ou la recherche assistée par IA (par exemple Perplexity AI) vous tiennent informé.

5. Améliorer le service client

Chaque jour, les intermédiaires d’assurance reçoivent des questions et des messages qui tournent sans cesse autour des mêmes thèmes: contrats, coûts, sommes assurées… Y répondre est monotone, prend du temps et détourne des exigences élevées d’un conseil personnalisé.

Comment l’IA peut vous aider: depuis ChatGPT au plus tard, les chatbots intelligents font partie du quotidien. Des outils comme Userlike ou l’assistant IA de l’App & Portail Client de Liechtenstein Life ont été développés spécialement pour le secteur de l’assurance. Intégrés aux systèmes existants, ils traitent rapidement les demandes des clients, ce qui augmente de manière avérée leur satisfaction.

6. Comprendre et fidéliser les clients

Analyser les besoins individuels et trouver le ton juste pour chaque client demande beaucoup d’efforts. Dans la gestion du portefeuille existant, la réalité est souvent que les clients restent une boîte noire pour leurs intermédiaires tout au long du parcours.

Comment l’IA peut vous aider: les systèmes CRM ont toujours été de précieux auxiliaires pour le suivi du portefeuille. Mais grâce à l’IA, Zoho et consorts peuvent analyser les données clients de manière encore bien plus ciblée: l’analyse des caractéristiques et des comportements de décision permet d’établir des profils de personnalité précis, qui vous permettent un conseil sur mesure. Les outils détectent aussi les potentiels de croissance et donnent des recommandations concrètes de vente croisée. Si des clients sont mécontents, la fonction de prédiction de l’attrition (churn prediction) vous alerte: vous pouvez ainsi agir à temps pour éviter une résiliation. L’analyse des clients assistée par IA doit elle aussi respecter les règles de protection des données.

7. Gagner de nouveaux clients

L’un des grands défis du marketing est de générer des leads de qualité, c’est-à-dire des personnes qui ont une intention d’achat (de principe ou déjà très marquée). Autrefois, la prospection revenait à avancer à l’aveugle. Aujourd’hui, on y voit nettement plus clair.

Comment l’IA peut vous aider: avec des solutions marketing tout-en-un (par exemple GetResponse), vous créez en un tour de main des tunnels de vente complets. À partir d’un premier contact simple, les leads peuvent être évalués et accompagnés individuellement jusqu’à la (possible) conclusion.

Pour attirer l’attention de clients potentiels, impossible aujourd’hui de se passer des réseaux sociaux (lisez aussi l’article du magazine «5 raisons pour lesquelles vous maîtrisez les réseaux sociaux mieux que vous ne le pensez»). Pour créer des contenus de qualité, il est également conseillé de recourir à des outils d’IA qui vous assistent dans la rédaction (par exemple Jasper, Copy.ai) ou la visualisation (par exemple Midjourney, Canva Magic Studio).

Ce à quoi vous devez absolument veiller.

• Si tentant que soit le recours aux applications d’IA au quotidien, un usage consciencieux de ces outils est plus important encore. C’est vrai surtout lorsque les programmes, dont beaucoup proviennent de fournisseurs établis aux États-Unis, sont appelés à traiter des données personnelles ou à accéder à des informations commerciales sensibles. Il convient donc notamment de:

• Clarifier l’objectif précis avant toute utilisation et vérifier si l’outil s’y prête vraiment.

• Évaluer si des données personnelles sont traitées et si les exigences de protection des données sont respectées. Soyez particulièrement attentif au recours à des services cloud hors de Suisse ou de l’UE.

• Tenir compte de la protection des secrets d’affaires: lorsque des documents internes ou des contenus de conseil sont traités, aucune fuite de données incontrôlée ne doit se produire.

Par ailleurs, les noms d’entreprises cités dans cet article servent uniquement d’illustration et ne préjugent en rien de leur adéquation à des cas d’usage spécifiques. Les exemples n’impliquent aucune utilisation effective de notre part et ne garantissent pas le succès de l’application. Les éditeurs de logiciels n’ont aucun lien avec le groupe The Prosperity Company AG. La responsabilité du choix, de la mise en œuvre et d’une utilisation des outils conforme à la protection des données et aux règles de compliance incombe exclusivement à chaque intermédiaire.

Article publié par Prosperity Solutions AG