I giovani vogliono sapere
I prodotti finanziari trasparenti sono di tendenza
Internet non ha cambiato solo il mondo esterno, ma anche il nostro modo di pensare. Se quasi tutto il sapere dell’umanità è a portata di tocco sullo smartphone, si diventa più critici verso le informazioni e i prodotti offerti. Soprattutto i consumatori giovani non prendono quasi più decisioni d’acquisto sulla base di oscure promesse pubblicitarie. Arrivano ben preparati ai colloqui di consulenza e apprezzano gli intermediari che giocano a carte scoperte.
L’apertura crea fiducia
Questa evoluzione si riflette anche nello studio di settore rappresentativo «Next Gen Insurance 2025» dell’agenzia Youngcom. A oltre 13'000 partecipanti tra i 16 e i 35 anni è stato chiesto tra maggio e ottobre 2024, tra l’altro, quale caratteristica debba avere un’assicurazione per conquistare la loro fiducia. L’analisi distingue inoltre tra i 16–25enni e i 26–35enni. La risposta più frequente in entrambi i gruppi: trasparenza e apertura. Come mostra il grafico, soprattutto i 16–25enni vogliono sapere esattamente quanto devono pagare e cosa ottengono alla fine.
La trasparenza conta per il 97 % dei 16–25enni
Gli autori del sondaggio sembrano essere stati consapevoli di quanto il tema sia centrale. Più avanti, infatti, chiedono di nuovo ai partecipanti, in modo esplicito, quanto sia importante per loro una struttura dei costi e delle prestazioni trasparente. Il risultato non lascia dubbi: in questa fascia d’età la trasparenza è importante per quasi tutti, e per la maggior parte è addirittura molto importante.
Soluzioni digitali per una maggiore chiarezza
Per costruire con i vostri clienti un rapporto duraturo e basato sulla fiducia, puntate quindi su una comunicazione aperta e rendete le strutture dei costi chiare e comprensibili. Le funzioni digitali possono sostenere e ampliare il dialogo personale tra broker e cliente:
- Informate in modo completo sui costi effettivi di un’assicurazione, per esempio i costi di acquisizione e distribuzione, e chiarite se le retrocessioni dei fornitori dei fondi vengono riversate ai clienti. Nelle tariffe attuali Liechtenstein Life accredita al contratto questi rimborsi delle commissioni di gestione, pro quota, per molti fondi.
- Tenete presente che non vi rivolgete a esperti di finanza. Usate quindi un linguaggio semplice e visualizzate i temi complessi con grafici (interattivi).
- Spiegate con precisione ai vostri clienti la struttura del loro portafoglio e mostrate loro come seguirne la performance giorno per giorno (per esempio con l’App e portale clienti di Liechtenstein Life).
- Puntate il più possibile su soluzioni digitali, così che i vostri clienti abbiano un accesso centralizzato a tutti i documenti contrattuali e fiscali.
- Permettete ai vostri clienti di contattarvi in modo rapido e diretto, idealmente sia di persona sia online (per esempio tramite l’App e portale clienti).
Conclusione: la trasparenza conviene a entrambe le parti
Le assicurazioni che fanno della trasparenza un valore centrale semplificano a broker e clienti la visione d’insieme su prodotti, portafogli e costi. Avete così buone premesse per comunicare in modo chiaro e aperto con i vostri clienti. La trasparenza vi aiuta a conquistare nuovi clienti, a costruire rapporti duraturi e ad avere successo nel tempo. Ben informati grazie alla vostra consulenza, gli assicurati vi raccomandano con convinzione e vi rinnovano la loro fiducia anche alla prossima decisione d’investimento.
Articolo pubblicato da Prosperity Solutions AG
