Superare 7 sfide con l’IA

La professione di intermediario assicurativo è sempre stata impegnativa, e negli ultimi anni le esigenze sono ulteriormente aumentate: da voi ci si aspetta che agiate da imprenditori, rispettiate un numero crescente di norme e teniate il passo con una digitalizzazione sempre più rapida.

Anche se è più facile a dirsi che a farsi: invece di lamentarvi del carico crescente, approfittate delle nuove opportunità di questa trasformazione. Questo vale soprattutto per un ambito: l’intelligenza artificiale. Le macchine intelligenti si fanno carico di sempre più compiti che fino a poco tempo fa richiedevano il ragionamento umano. La forza dirompente dell’IA non si può più fermare. Sfruttate quindi questo slancio con decisione per i vostri obiettivi.

Partendo da sette sfide concrete del lavoro quotidiano degli intermediari, vi mostriamo come l’IA può aiutarvi, oggi e in futuro, a lavorare in modo più efficiente e con più successo.

1. Analizzare documenti

Condizioni generali d’assicurazione, documenti contrattuali o moduli di proposta: esaminare testi lunghi e difficili da leggere costa molto tempo e molta pazienza. Con contratti complessi c’è inoltre il rischio di trascurare dettagli importanti.

Come può aiutarvi l’IA: grazie al riconoscimento ottico dei caratteri (OCR), gli strumenti di analisi documentale sono in grado di acquisire ed elaborare anche testi scansionati e scritti a mano. Estraggono i dati rilevanti, individuano errori e contraddizioni e convertono qualsiasi tipo di documento in formati ricercabili digitalmente. Rispettate sempre la protezione dei dati personali e comunicate in modo trasparente che utilizzate questi programmi. Oltre agli strumenti generici esistono applicazioni specializzate come compAIr, sviluppate per le esigenze particolari del settore assicurativo.

2. Verbalizzare i colloqui di consulenza

Poiché verbalizzare i colloqui di consulenza richiede molto tempo, nella pratica questo noioso obbligo viene spesso trascurato. Eppure ogni intermediario sa che i verbali sono prescritti dalla legge e in caso di controversia servono come prova.

Come può aiutarvi l’IA: i software di riconoscimento vocale (per esempio Amberscript) sono addestrati a riconoscere il parlato in tempo reale. Questi strumenti si integrano nei programmi per riunioni (per esempio Microsoft Teams) e si possono configurare in modo da rispettare tutti i requisiti di protezione dei dati durante la registrazione dei colloqui. Da queste registrazioni generano verbali strutturati, che si possono inserire direttamente nel CRM e in parte associare automaticamente ai profili clienti esistenti.

3. Automatizzare le attività amministrative

La giornata lavorativa è spesso sovraccarica di compiti amministrativi come l’aggiornamento dei dati, la fissazione degli appuntamenti e il monitoraggio delle scadenze contrattuali. Rispetto per tutte e tutti coloro che gestiscono da soli l’intera amministrazione, ma oggi si può fare in modo più semplice.

Come può aiutarvi l’IA: i cosiddetti strumenti di produttività facilitano notevolmente la gestione del tempo. Assegnano priorità ai compiti, coordinano gli appuntamenti e strutturano così la giornata di lavoro. Questi planner intelligenti, almeno quelli dei principali fornitori, si collegano ai calendari di Google o Microsoft e ottimizzano così anche la collaborazione con i colleghi. Se avete dipendenti, è importante che rispettiate le diverse prescrizioni del diritto del lavoro.

4. Avere sotto controllo la regolamentazione

Per rafforzare la tutela degli assicurati e dei consumatori, negli ultimi anni la LSA e l’OS sono state inasprite. La crescente pressione normativa non rende sempre facile mantenere una visione d’insieme nel lavoro quotidiano.

Come può aiutarvi l’IA: quando si tratta di processi standardizzati, l’intelligenza artificiale è ormai di gran lunga superiore all’essere umano, anche nel rispetto delle norme di legge. Strumenti come Corlytics (in precedenza Clausematch) esaminano documenti, monitorano i processi di compliance e vi segnalano le modifiche normative. Questo vi dà certezza del diritto nel lavoro quotidiano. Per la vostra formazione continua potete tenervi aggiornati con lettori di notizie intelligenti (per esempio Feedly) o con la ricerca basata sull’IA (per esempio Perplexity AI).

5. Migliorare il servizio clienti

Ogni giorno gli intermediari assicurativi ricevono domande e comunicazioni che ruotano sempre attorno agli stessi temi: contratti, costi, somme assicurate … Rispondere è monotono, richiede tempo e distoglie dalle elevate esigenze di una consulenza personale.

Come può aiutarvi l’IA: almeno da quando esiste ChatGPT, i chatbot intelligenti sono diventati parte della vita quotidiana. Strumenti come Userlike o l’assistente IA nell’App e portale clienti di Liechtenstein Life sono stati sviluppati appositamente per il settore assicurativo. Integrati nei sistemi esistenti, possono gestire rapidamente le richieste dei clienti, il che aumenta in modo comprovato la soddisfazione dei clienti.

6. Capire e fidelizzare i clienti

Analizzare le esigenze individuali e trovare la chiave giusta per rivolgersi a ogni cliente richiede molto impegno. Nella gestione del portafoglio esistente la realtà è spesso che i clienti, lungo tutto il loro percorso, restano una scatola nera per i loro intermediari.

Come può aiutarvi l’IA: i sistemi CRM sono sempre stati preziosi alleati nella cura del portafoglio. Ma con l’IA, Zoho e simili possono analizzare i dati dei clienti in modo ancora più mirato: dall’analisi delle caratteristiche e dei comportamenti decisionali si ricavano profili di personalità precisi, che vi consentono una consulenza su misura. Allo stesso tempo gli strumenti individuano potenziali di crescita e forniscono raccomandazioni concrete di cross-selling. Se i clienti sono insoddisfatti, la funzione di churn prediction vi avvisa: così potete intervenire per tempo ed evitare una disdetta. Anche nell’analisi dei clienti supportata dall’IA vanno rispettate le norme sulla protezione dei dati.

7. Acquisire nuovi clienti

Una sfida centrale del marketing consiste nel generare lead di qualità, cioè persone con un interesse all’acquisto (generico o già molto concreto). Un tempo cercare clienti era come procedere alla cieca, oggi le cose sono molto più chiare.

Come può aiutarvi l’IA: con soluzioni di marketing all-in-one (per esempio GetResponse) si creano in un attimo interi funnel di vendita. A partire da un primo contatto semplice, i lead possono essere valutati e accompagnati individualmente fino all’(eventuale) acquisto.

Per attirare l’attenzione dei potenziali clienti, oggi non si può più prescindere dai social media (leggete anche l’articolo della rivista «5 motivi per cui i social media vi riescono meglio di quanto pensiate»). Per creare contenuti di qualità è consigliabile usare anche strumenti di IA che vi supportano nella scrittura (per esempio Jasper, Copy.ai) o nella visualizzazione (per esempio Midjourney, Canva Magic Studio).

A cosa dovete assolutamente prestare attenzione.

• Per quanto allettante sia l’uso di applicazioni basate sull’IA nel lavoro quotidiano, ancora più importante è un uso coscienzioso di questi strumenti. Questo vale soprattutto quando i programmi, molti dei quali di fornitori con sede negli Stati Uniti, devono elaborare dati personali o accedere a informazioni aziendali sensibili. Valgono quindi, tra l’altro, le seguenti regole:

• Prima dell’uso chiarite lo scopo preciso e verificate se lo strumento è davvero adatto.

• Valutate se vengono elaborati dati personali e se i requisiti di protezione dei dati sono rispettati. Prestate particolare attenzione all’uso di servizi cloud al di fuori della Svizzera o dell’UE.

• Tenete conto della tutela dei segreti commerciali: quando vengono elaborati documenti interni o contenuti di consulenza, non deve verificarsi alcuna fuga di dati incontrollata.

Inoltre, i nomi di aziende citati nell’articolo servono esclusivamente a scopo illustrativo e non esprimono alcun giudizio sulla loro idoneità per casi d’uso specifici. Gli esempi non implicano alcun utilizzo effettivo da parte nostra e non garantiscono il successo dell’applicazione. I produttori di software non hanno alcun legame con il gruppo The Prosperity Company AG. La responsabilità per la scelta, l’implementazione e l’uso degli strumenti conforme alla protezione dei dati e alla compliance spetta esclusivamente al singolo intermediario.

Articolo pubblicato da Prosperity Solutions AG